Съкратен годишен финансов отчет за 2006 г.
НАСЪРЧИТЕЛНА БАНКА АД
ОТЧЕТ ЗА ДОХОДИТЕ за 2006 година
| 2006 хил. лв. | 2005 хил. лв. | |
| Приходи от лихви и други подобни приходи | 10 515 | 9 264 |
| Разходи за лихви и други подобни разходи | (1 664) | (1 413) |
| Нетен доход от лихви и други подобни доходи | 8 851 | 7 851 |
| Приходи от такси и комисионни | 290 | 259 |
| Разходи за такси и комисионни | (18) | (20) |
| Нетен доход от такси и комисионни | 272 | 239 |
| Нетен доход от операции в чуждестранна валута | 61 | 77 |
| Нетен доход от ценни книжа на разположение и за продажба | 359 | 45 |
| Други доходи от дейността | 175 | 150 |
| Доход от банкови операции | 9 718 | 8 362 |
| Загуби от обезценка и несъбираемост на кредити | (2 767) | (1 482) |
| Общи административни разходи | (3 378) | (3 608) |
| Печалба от оперативната дейност преди данъци | 3 573 | 3 272 |
| Разход за данъци върху печалбата | (550) | (494) |
| Нетна печалба за годината | 3 023 | 2 778 |
БАЛАНС към 31 Декември 2006 година
| Активи | 31 декември 2006 хил. лв. | 31 декември 2005 хил. лв. |
| Активи | ||
| Парични средства в каса и по разплащателна сметка в Централната банка | 6 138 | 4 597 |
| Вземания от банки | 23 104 | 4 095 |
| Предоставени кредити и аванси на клиенти | 67 205 | 69 066 |
| Ценни книжа на разположение и за продажба | 9 239 | 13 697 |
| Ценни книжа държани по падеж | 197 | 197 |
| Нетекущи активи държани за продажба | 2 206 | 8 |
| Имоти и оборудване | 2 177 | 2 323 |
| Нематериални активи | 74 | 103 |
| Други активи | 150 | 86 |
| Сума на активите | 110 490 | 94 172 |
| Пасиви | ||
| Задължения към банки | 1 | 273 |
| Задължения към клиенти | 6 674 | 2 960 |
| Привлечени средства от международни институции | 55 011 | 47 255 |
| Други привлечени средства | 9 063 | 6 272 |
| Други пасиви | 445 | 376 |
| Пасиви по отсрочени данъци | 55 | 196 |
| Сума на пасивите | 71 249 | 57 332 |
| Собствен капитал | ||
| Основен капитал | 29 574 | 29 574 |
| Резерви | 9 667 | 7 266 |
| Сума на собствения капитал | 39 241 | 36 840 |
| Сума на пасивите и собствения капитал | 110 490 | 94 172 |
ОТЧЕТ ЗА ПАРИЧНИТЕ ПОТОЦИ за 2006 година
| 2006 хил. лв. | 2005 хил. лв. | |
| Паричен поток от оперативна дейност | ||
| Печалба преди данъци | 3 573 | 3 272 |
| Загуби от обезценки и несъбираемост на кредити | 2 767 | 1 482 |
| Амортизация | 264 | 322 |
| Балансова стойност на отписани активи | 9 | 65 |
| Парични потоци от оперативната дейност преди промени в оборотния капитал | 6 613 | 5 141 |
| Промени в активите и пасивите, участващи в оперативна дейност: | ||
| (Увеличение) / намаление на задължителните резерви при Централната банка | (1 132) | 186 |
| Намаление на вземанията от банки | - | 2 000 |
| Увеличение на предоставените кредити и аванси на клиенти | (3 094) | (6 049) |
| Намаление на ценни книжа на разположение и за продажба | 3 586 | 2 934 |
| Увеличение на нетекущи активи, държани за продажба | (47) | - |
| Намаление на вземанията по начислени лихви и такси | 118 | 14 |
| (Увеличение) / намаление на други активи | (64) | 123 |
| Намаление на задълженията към банки | (272) | (1 074) |
| (Увеличение) / намаление на привлечените средства от клиенти | 3 712 | (890) |
| Увеличение на други привлечени средства | 4 057 | 3 164 |
| Увеличение на задълженията по начислени лихви и такси | 114 | - |
| Увеличение / (намаление) на други пасиви | 119 | (55) |
| Нетни парични потоци от оперативната дейност преди данъци върху печалбата | 13 710 | 5 494 |
| Платени данъци върху печалбата | (583) | (134) |
| Нетен паричен поток от оперативната дейност | 13 127 | 5 360 |
| Парични потоци за инвестиционна дейност | ||
| Покупка на оборудване и програмни продукти | (98) | (278) |
| Нетен паричен поток използван в инвестиционна дейност | (98) | (278) |
| Парични потоци от финансова дейност | ||
| Изплатени дивиденти | - | (260) |
| Получени суми по дългосрочно привлечени средства | 9 779 | 1 956 |
| Платени суми по дългосрочно привлечени средства | (3 401) | (6 440) |
| Нетен паричен поток от / (използван във) финансова дейност | 6 378 | (4 744) |
| Нетно увеличение на парични средства и парични еквиваленти | 19 407 | 338 |
| Парични средства и парични еквиваленти в началото на годината | 4 180 | 3 842 |
| Парични средства и парични еквиваленти в края на годината | 23 587 | 4180 |
ОТЧЕТ ЗА ПРОМЕНИТЕ В СОБСТВЕНИЯ КАПИТАЛ за 2006 година
| Основен капитал хил. лв. | Законови резерви хил. лв. | Допълнителни резерви хил. лв. | Преоценъчен резерв - ФА хил. лв. | Неразпределена печалба хил. лв. | Общо хил. лв. | |
| Салдо към 1 януари 2005г. | 29 574 | 1 067 | 1 484 | 964 | 845 | 33 934 |
| Разпределение на печалбата за 2004 г. за: | - | 325 | 260 | - | (845) | (260) |
| * Резерви | - | 325 | 260 | - | (585) | - |
| * Дивиденти | - | - | - | - | (260) | (260) |
| Трансфер към "печалби и загуби за годината" при продажба на инвестиции на разположение и за продажба | (47) | (47) | ||||
| Нетни нереализирани печалби от преоценки на инвестиции на разположение и за продажба | - | - | - | 503 | - | 503 |
| Ефект от отсрочени данъци върху позиции, директно отчетени в собствения капитал | - | - | - | (68) | - | (68) |
| Нетна печалба за годината | - | - | - | - | 2 778 | 2 778 |
| Салдо към 31 декември 2005 г. | 29 574 | 1 392 | 1 744 | 1 352 | 2 778 | 36 840 |
| Разпределение на печалбата за 2005 г. за: | - | 2 778 | - | - | (2 778) | - |
| * Резерви | - | 2 778 | - | - | (2 778) | - |
| Трансфер към "печалби и загуби за годината" при продажба на инвестиции на разположение и за продажба | - | - | - | (452) | - | (452) |
| Нетни нереализирани печалби от преоценки на инвестиции на разположение и за продажба | - | - | - | (328) | - | (328) |
| Ефект от отсрочени данъци върху позиции, директно отчетени в собствения капитал | - | - | - | 158 | - | 158 |
| Нетна печалба за годината | - | - | - | - | 3 023 | 3 023 |
| Салдо към 31 декември 2006 г. | 29 574 | 4 170 | 1 744 | 730 | 3 023 | 39 241 |
Димитър Димитров
Изпълнителен директор
(Съставител)
Ангел Геков
Изпълнителен директор
Иван Личев
Главен счетоводител
